Regulatorische Informationen & Risikohinweise

SWIX Family Office ist der Handelsname der SWIX Family Office UK Limited, einer in England und Wales eingetragenen Gesellschaft, Registernummer 12912696.

Die SWIX Family Office UK Limited ist seit dem 29. September 2020 von der Financial Conduct Authority bewilligt und beaufsichtigt, FCA-Nr. 936901.
Sitz: 35 Ballards Lane, London, England N5 1XW.

Die SWIX Family Office SA ist von der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht FINMA bewilligt und beaufsichtigt.

Diese Seite ist eine Finanzwerbung (Financial Promotion) der SWIX Family Office UK Limited. Sie richtet sich ausschliesslich an professionelle Kunden und geeignete Gegenparteien im Sinne des Conduct of Business Sourcebook der FCA. Sie richtet sich nicht an Privatkunden.

Die auf dieser Seite enthaltenen Informationen dienen ausschliesslich Informationszwecken und stellen weder eine Anlageberatung noch eine persönliche Empfehlung, ein Angebot oder eine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf eines Finanzinstruments oder zur Teilnahme an einer Anlagetätigkeit dar.

Anlagen sind mit Risiken verbunden. Der Wert von Anlagen und daraus erzielte Erträge können sowohl steigen als auch fallen, und Anleger erhalten den ursprünglich investierten Betrag möglicherweise nicht zurück. Die vergangene Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse.

Anlagen in Private Markets und alternative Strategien können illiquide und langfristig ausgerichtet sein und ein höheres Risiko aufweisen. Sie sind nicht für alle Anleger geeignet und stehen nur geeigneten Kunden nach entsprechender Prüfung offen.

Die Angaben zu den verwalteten und beratenen Vermögen beziehen sich auf den 31. Dezember 2025 und sind ungeprüft.

Offenlegung zum UK Stewardship Code

Gemäss Regel 2.2.3R des Conduct of Business Sourcebook (COBS) der Financial Conduct Authority ist die SWIX Family Office UK Limited verpflichtet, öffentlich offenzulegen, welcher Art ihre Verpflichtung gegenüber dem UK Stewardship Code (der «Code») des Financial Reporting Council (FRC) ist.

Der FRC hat den UK Stewardship Code 2026 (der «Code 2026») veröffentlicht, der am 1. Januar 2026 in Kraft getreten ist. Der Code 2026 legt sechs Grundsätze für Vermögensverwalter und Vermögensinhaber fest, die die verantwortungsvolle Allokation, Verwaltung und Überwachung von Kapital zur Schaffung langfristigen, nachhaltigen Mehrwerts für Kunden und Begünstigte betreffen. Der Code ist freiwillig und wird nach dem Grundsatz «apply and explain» (anwenden und erklären) angewendet.

Die SWIX Family Office UK Limited unterstützt die dem Code zugrunde liegenden Ziele und verpflichtet sich, im besten Interesse ihrer Kunden sowie nach höchsten Standards der Corporate Governance und der Anlage-Due-Diligence zu handeln. Nach Prüfung des Code 2026 wendet das Unternehmen den Code derzeit jedoch aus folgenden Gründen nicht als formeller Unterzeichner an:

• Grösse und Art der Tätigkeit: Die SWIX Family Office UK Limited ist ein privat gehaltener diskretionärer Vermögensverwalter von überschaubarer Grösse. Der Code richtet sich in erster Linie an grosse institutionelle Investoren, deren gemeinsame Beteiligungen ihnen massgeblichen Einfluss auf die Governance und das Verhalten der Beteiligungsunternehmen verschaffen. Die Aktienbestände, die das Unternehmen für seine Kunden hält, haben einzeln und insgesamt einen Umfang, der keinen wesentlichen Einfluss auf die Governance oder Strategie dieser Unternehmen verleiht.
• Anlageansatz: Der Anlageansatz des Unternehmens konzentriert sich auf Portfoliokonstruktion und Asset Allocation für Einzel- und Familienkunden und nicht auf den direkten Dialog mit Unternehmensleitungen oder die Ausübung institutioneller Stimmrechte als Instrument zur Herbeiführung von Veränderungen in Unternehmen.
• Verhältnismässigkeit: Die administrativen Pflichten und Berichtspflichten eines formellen Unterzeichners des Code – einschliesslich jährlicher Activities and Outcomes Reports sowie Policy and Context Disclosures – stünden in keinem angemessenen Verhältnis zum Umfang der Tätigkeit des Unternehmens und zur Art seines Kundenstamms.

Soweit die SWIX Family Office UK Limited für Kunden Aktien börsenkotierter Unternehmen hält, berücksichtigt sie Governance- und Stewardship-Aspekte im Rahmen ihrer gesamten Anlageanalyse und übt Stimmrechte aus, wenn dies praktikabel ist und im Interesse der Kunden liegt.

Sollten sich Art oder Umfang der Tätigkeit des Unternehmens so verändern, dass eine formelle Übernahme des Code angemessen wird, wird die SWIX Family Office UK Limited ihre Position überprüfen und diese Offenlegung entsprechend aktualisieren. Diese Offenlegung wird mindestens einmal jährlich überprüft.

Vergütungspolitik

Die SWIX Family Office UK Limited (das «Unternehmen») unterliegt den Vergütungsvorschriften der FCA gemäss SYSC 19C des FCA Handbook. Diese Zusammenfassung erläutert die wesentlichen Merkmale der Vergütungspolitik und -praxis des Unternehmens.

Governance

Das Management Committee des Unternehmens, bestehend aus dessen Direktoren, trägt die Gesamtverantwortung für die Vergütungspolitik. Aufgrund seiner Grösse hat das Unternehmen gemäss den Verhältnismässigkeitsbestimmungen von SYSC 19C auf die Anforderung verzichtet, einen separaten Vergütungsausschuss zu unterhalten. Das Management Committee genehmigt sämtliche fixen und variablen Vergütungen und überprüft diese Politik mindestens einmal jährlich, um sicherzustellen, dass sie der Grösse, den Tätigkeiten und dem Risikoprofil des Unternehmens weiterhin angemessen ist.

Geltungsbereich

Alle Mitarbeitenden gelten als Remuneration Code Staff, da ihre beruflichen Tätigkeiten das Risikoprofil des Unternehmens wesentlich beeinflussen können.

Vergütungsstruktur

Die Vergütung besteht aus zwei Elementen:

Fixe Vergütung – Grundgehalt und Nebenleistungen, festgelegt anhand der Fähigkeiten, der Erfahrung und der Leistung der jeweiligen Person unter Berücksichtigung externer Marktvergleiche.

Variable Vergütung – nicht aufgeschobene Barvergütungen, bestimmt anhand einer Reihe finanzieller und nichtfinanzieller Leistungskennzahlen, darunter Kundenergebnisse, Risikomanagement, Compliance, Verhalten und Erreichung individueller Ziele.

Die fixe Komponente wird so bemessen, dass das Unternehmen eine vollständig flexible Politik bei der variablen Vergütung verfolgen kann, einschliesslich der Möglichkeit, in einem bestimmten Jahr keine variable Komponente auszuzahlen.

Ausrichtung auf Risiken

Die Vergütungspolitik des Unternehmens ist darauf ausgerichtet, ein solides und wirksames Risikomanagement zu fördern, und setzt keine Anreize zur Übernahme von Risiken über die festgelegte Risikotoleranz des Unternehmens hinaus. Variable Vergütungen werden nicht in einer Weise gewährt, die im Widerspruch zu den Interessen der Kunden oder den langfristigen Interessen des Unternehmens steht. Verstösse gegen Risiko- oder Compliance-Richtlinien oder Disziplinarmassnahmen während eines Beurteilungszeitraums können zu einer reduzierten oder gänzlich entfallenden variablen Vergütung führen. Mitarbeitende im Anlagebereich werden nicht anhand kurzfristiger Performance beurteilt; Positionen können bis zu drei Jahre gehalten werden, und nicht realisierte Gewinne bilden keine Grundlage für die Vergütung.

Verhältnismässigkeit

Angesichts seiner Grösse und der Art seiner Tätigkeiten wendet die SWIX Family Office UK Limited die Anforderungen von SYSC 19C zur aktienbasierten variablen Vergütung (Grundsatz 12(f)) und zum obligatorischen Aufschub der variablen Vergütung (Grundsatz 12(g)) nicht an. Dies wird als angemessen und im Einklang mit der Grösse des Unternehmens und der Praxis vergleichbarer Unternehmen erachtet.

Das Management Committee überprüft jährlich, ob diese Position weiterhin angemessen ist.

Interessenkonflikte

Das Unternehmen hat Massnahmen getroffen, um sicherzustellen, dass Vergütungsregelungen keine Interessenkonflikte verursachen.

Der Chief Operating Officer beaufsichtigt den Beurteilungsprozess der Mitarbeitenden im Anlagebereich, und mindestens ein Direktor ist an den Beurteilungen der übrigen Mitarbeitenden beteiligt, was die Objektivität von Vergütungsentscheiden unterstützt.