Informations réglementaires & avertissement sur les risques

SWIX Family Office est le nom commercial de SWIX Family Office UK Limited, société constituée en Angleterre et au Pays de Galles, numéro d’immatriculation 12912696.

SWIX Family Office UK Limited est autorisée et réglementée par la Financial Conduct Authority, FCA n° 936901, depuis le 29 septembre 2020.
Siège social : 35 Ballards Lane, London, England N5 1XW.

SWIX Family Office SA est autorisée et surveillée par l’Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers, FINMA.

La présente page constitue une promotion financière émise par SWIX Family Office UK Limited. Elle s’adresse exclusivement aux clients professionnels et aux contreparties éligibles au sens du Conduct of Business Sourcebook de la FCA. Elle ne s’adresse pas aux clients de détail.

Les informations figurant sur cette page sont fournies à titre purement informatif et ne constituent ni un conseil en investissement, ni une recommandation personnalisée, ni une offre, ni une sollicitation d’achat ou de vente d’un instrument financier ou de participation à une quelconque activité d’investissement.

Tout investissement comporte des risques. La valeur des investissements et les revenus qui en découlent peuvent aussi bien baisser qu’augmenter, et les investisseurs peuvent ne pas récupérer le montant initialement investi. Les performances passées ne constituent pas un indicateur fiable des résultats futurs.

Les investissements sur les marchés privés et les stratégies alternatives peuvent être illiquides, s’inscrire dans le long terme et comporter un degré de risque plus élevé. Ils ne conviennent pas à tous les investisseurs et ne sont accessibles qu’aux clients éligibles, après une évaluation appropriée.

Les chiffres relatifs aux actifs sous gestion et sous conseil sont arrêtés au 31 décembre 2025 et n’ont pas été audités.

Déclaration relative au UK Stewardship Code

En vertu de la règle 2.2.3R du Conduct of Business Sourcebook (COBS) de la Financial Conduct Authority, SWIX Family Office UK Limited est tenue de publier une déclaration sur la nature de son engagement à l’égard du UK Stewardship Code (le « Code ») du Financial Reporting Council (FRC).

Le FRC a publié le UK Stewardship Code 2026 (le « Code 2026 »), entré en vigueur le 1er janvier 2026. Le Code 2026 énonce six principes à l’intention des gestionnaires et des propriétaires d’actifs, portant sur l’allocation, la gestion et la supervision responsables du capital afin de créer une valeur durable à long terme pour les clients et les bénéficiaires. Le Code est volontaire et s’applique selon le principe « apply and explain » (appliquer et expliquer).

SWIX Family Office UK Limited soutient les objectifs qui sous-tendent le Code et s’engage à agir dans l’intérêt supérieur de ses clients ainsi qu’à respecter les plus hautes exigences en matière de gouvernance d’entreprise et de due diligence en investissement. Toutefois, après examen du Code 2026, la société n’applique pas actuellement le Code en qualité de signataire formel, pour les raisons suivantes :

• Taille et nature des activités : SWIX Family Office UK Limited est un gestionnaire de fortune discrétionnaire de taille modeste, détenu par des actionnaires privés. Le Code s’adresse principalement aux grands investisseurs institutionnels dont les participations cumulées leur confèrent une influence significative sur la gouvernance et la conduite des sociétés dans lesquelles ils investissent. Les participations en actions détenues par la société pour le compte de ses clients sont, individuellement et collectivement, d’une taille qui ne confère pas d’influence significative sur la gouvernance ou la stratégie de ces sociétés.
• Approche d’investissement : l’approche d’investissement de la société est centrée sur la construction de portefeuilles et l’allocation d’actifs pour le compte de clients individuels et familiaux, plutôt que sur un dialogue direct avec les directions d’entreprise ou l’exercice d’un pouvoir de vote institutionnel comme levier de changement.
• Proportionnalité : les obligations administratives et de reporting liées au statut de signataire formel du Code, notamment les rapports annuels d’activités et de résultats (Activities and Outcomes Reports) et les déclarations de politique et de contexte (Policy and Context Disclosures), seraient disproportionnées par rapport à l’ampleur des activités de la société et à la nature de sa clientèle.

Lorsque SWIX Family Office UK Limited détient des actions de sociétés cotées pour le compte de ses clients, elle tient compte des considérations de gouvernance et de stewardship dans le cadre de son analyse globale des investissements et exerce ses droits de vote lorsque cela est réalisable et dans l’intérêt des clients.

Si la nature ou l’ampleur des activités de la société venait à évoluer de sorte qu’une adoption formelle du Code devienne appropriée, SWIX Family Office UK Limited réexaminera sa position et mettra à jour la présente déclaration en conséquence. Cette déclaration est revue au moins une fois par an.

Politique de rémunération

SWIX Family Office UK Limited (la « Société ») est soumise aux exigences de la FCA en matière de rémunération prévues au chapitre SYSC 19C du FCA Handbook. Le présent résumé expose les principales caractéristiques de la politique et des pratiques de rémunération de la Société.

Gouvernance

Le comité de direction de la Société, composé de ses administrateurs, assume la responsabilité générale de la politique de rémunération. Compte tenu de la taille de la Société, celle-ci a renoncé à l’obligation de disposer d’un comité de rémunération distinct, conformément aux dispositions de proportionnalité prévues par le SYSC 19C. Le comité de direction approuve l’ensemble des rémunérations fixes et variables et revoit la présente politique au moins une fois par an afin de s’assurer qu’elle reste adaptée à la taille, aux activités et au profil de risque de la Société.

Champ d’application

L’ensemble du personnel est considéré comme Remuneration Code Staff, ses activités professionnelles étant susceptibles d’avoir une incidence significative sur le profil de risque de la Société.

Structure de la rémunération

La rémunération comprend deux éléments :

Rémunération fixe : salaire de base et avantages, fixés en fonction des compétences, de l’expérience et de la performance de la personne, par référence à des repères de marché externes.

Rémunération variable : primes en espèces non différées, déterminées en fonction d’un ensemble d’indicateurs de performance financiers et non financiers, notamment les résultats pour les clients, la gestion des risques, la conformité, la conduite et la réalisation des objectifs individuels.

L’élément fixe est établi à un niveau suffisant pour permettre à la Société d’appliquer une politique pleinement flexible en matière de rémunération variable, y compris la possibilité de ne verser aucune composante variable au titre d’une année donnée.

Alignement sur les risques

La politique de rémunération de la Société vise à promouvoir une gestion des risques saine et efficace et n’encourage pas une prise de risque excédant la tolérance au risque définie par la Société. La rémunération variable n’est pas attribuée d’une manière qui entrerait en conflit avec les intérêts des clients ou avec les intérêts à long terme de la Société. Des manquements aux politiques de gestion des risques ou de conformité, ou des mesures disciplinaires au cours d’une période d’évaluation, peuvent entraîner une réduction ou la suppression de la rémunération variable. Le personnel chargé des investissements n’est pas évalué sur la performance à court terme ; les positions peuvent être détenues jusqu’à trois ans, et les plus-values latentes ne servent pas de base à la rémunération.

Proportionnalité

Compte tenu de la taille de la Société et de la nature de ses activités, SWIX Family Office UK Limited n’applique pas les exigences du SYSC 19C relatives à la rémunération variable sous forme d’instruments (principe 12(f)) ni au report obligatoire de la rémunération variable (principe 12(g)). Cette approche est jugée appropriée et cohérente avec la taille de la Société et les pratiques de ses pairs.

Le comité de direction examine chaque année si cette position reste appropriée.

Conflits d’intérêts

La Société a mis en place des mesures visant à garantir que les dispositifs de rémunération ne donnent pas lieu à des conflits d’intérêts.

Le Chief Operating Officer supervise le processus d’évaluation du personnel chargé des investissements, et au moins un administrateur participe aux évaluations du personnel non chargé des investissements, ce qui favorise l’objectivité des décisions de rémunération.