Informazioni regolamentari e avvertenze sui rischi

SWIX Family Office è la denominazione commerciale di SWIX Family Office UK Limited, società costituita in Inghilterra e Galles, numero di registrazione 12912696.

SWIX Family Office UK Limited è autorizzata e regolamentata dalla Financial Conduct Authority, FCA n. 936901, dal 29 settembre 2020.
Sede legale: 35 Ballards Lane, London, England N5 1XW.

SWIX Family Office SA è autorizzata e sorvegliata dall’Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari, FINMA.

La presente pagina costituisce una promozione finanziaria emessa da SWIX Family Office UK Limited. È rivolta esclusivamente a Clienti professionali e Controparti qualificate ai sensi del Conduct of Business Sourcebook della FCA. Non è rivolta a Clienti al dettaglio.

Le informazioni contenute in questa pagina sono fornite a solo scopo informativo e non costituiscono una consulenza in materia di investimenti, una raccomandazione personalizzata, un’offerta o una sollecitazione all’acquisto o alla vendita di strumenti finanziari o allo svolgimento di qualsiasi attività d’investimento.

Gli investimenti comportano rischi. Il valore degli investimenti e dei redditi che ne derivano può diminuire così come aumentare, e gli investitori potrebbero non recuperare l’importo inizialmente investito. I rendimenti passati non sono un indicatore affidabile dei risultati futuri.

Gli investimenti nei mercati privati e le strategie alternative possono essere illiquidi, di lungo periodo e comportare un grado di rischio più elevato. Non sono adatti a tutti gli investitori e sono disponibili solo per i clienti idonei, previa adeguata valutazione.

I dati relativi agli attivi in gestione e in consulenza si riferiscono al 31 dicembre 2025 e non sono sottoposti a revisione.

Informativa sull’UK Stewardship Code

Ai sensi della norma 2.2.3R del Conduct of Business Sourcebook (COBS) della Financial Conduct Authority, SWIX Family Office UK Limited è tenuta a pubblicare un’informativa sulla natura del proprio impegno nei confronti dell’UK Stewardship Code (il «Codice») del Financial Reporting Council (FRC).

L’FRC ha pubblicato l’UK Stewardship Code 2026 (il «Codice 2026»), entrato in vigore il 1° gennaio 2026. Il Codice 2026 stabilisce sei principi per gestori e proprietari di attivi relativi all’allocazione, alla gestione e alla supervisione responsabili del capitale, al fine di creare valore sostenibile di lungo periodo per clienti e beneficiari. Il Codice è volontario e si applica secondo il principio «apply and explain» (applica e spiega).

SWIX Family Office UK Limited sostiene gli obiettivi alla base del Codice e si impegna ad agire nel migliore interesse dei propri clienti e secondo i più elevati standard di corporate governance e di due diligence negli investimenti. Tuttavia, dopo aver esaminato il Codice 2026, la società attualmente non applica il Codice in qualità di firmataria formale per i seguenti motivi:

• Dimensione e natura delle attività: SWIX Family Office UK Limited è un gestore patrimoniale discrezionale di proprietà privata e di dimensioni contenute. Il Codice si rivolge principalmente ai grandi investitori istituzionali, le cui partecipazioni complessive conferiscono un’influenza significativa sulla governance e sulla condotta delle società partecipate. Le partecipazioni azionarie detenute dalla società per conto dei clienti hanno, singolarmente e complessivamente, dimensioni tali da non conferire un’influenza rilevante sulla governance o sulla strategia di tali società.
• Approccio d’investimento: l’approccio d’investimento della società si concentra sulla costruzione dei portafogli e sull’allocazione degli attivi per conto di clienti individuali e famiglie, anziché sul dialogo diretto con il management delle società o sull’esercizio del potere di voto istituzionale come strumento per promuovere cambiamenti societari.
• Proporzionalità: gli obblighi amministrativi e di rendicontazione connessi allo status di firmatario formale del Codice, compresi i rapporti annuali Activities and Outcomes Reports e le Policy and Context Disclosures, sarebbero sproporzionati rispetto alla dimensione delle attività della società e alla natura della sua clientela.

Quando SWIX Family Office UK Limited detiene azioni di società quotate per conto dei clienti, tiene conto degli aspetti di governance e stewardship nell’ambito della propria analisi complessiva degli investimenti ed esercita il diritto di voto quando ciò è praticabile e nell’interesse dei clienti.

Qualora la natura o la dimensione delle attività della società dovessero cambiare in modo tale da rendere opportuna l’adozione formale del Codice, SWIX Family Office UK Limited riesaminerà la propria posizione e aggiornerà di conseguenza la presente informativa. L’informativa viene riesaminata almeno una volta all’anno.

Politica di remunerazione

SWIX Family Office UK Limited (la «Società») è soggetta ai requisiti in materia di remunerazione della FCA previsti dal capitolo SYSC 19C del FCA Handbook. La presente sintesi illustra le caratteristiche principali della politica e delle prassi di remunerazione della Società.

Governance

Il Management Committee della Società, composto dai suoi amministratori, ha la responsabilità generale della politica di remunerazione. In considerazione delle dimensioni della Società, questa non applica l’obbligo di istituire un comitato per la remunerazione separato, conformemente alle disposizioni di proporzionalità previste dal SYSC 19C. Il Management Committee approva tutte le remunerazioni fisse e variabili e riesamina la presente politica almeno una volta all’anno per assicurarsi che resti adeguata alle dimensioni, alle attività e al profilo di rischio della Società.

Ambito di applicazione

Tutto il personale è considerato Remuneration Code Staff, poiché le sue attività professionali possono avere un impatto rilevante sul profilo di rischio della Società.

Struttura della remunerazione

La remunerazione comprende due elementi:

Remunerazione fissa: stipendio base e benefit, determinati in base alle competenze, all’esperienza e alla prestazione della persona, con riferimento a parametri di mercato esterni.

Remunerazione variabile: premi in denaro non differiti, determinati sulla base di una serie di indicatori di performance finanziari e non finanziari, tra cui i risultati per i clienti, la gestione dei rischi, la compliance, la condotta e il raggiungimento degli obiettivi individuali.

La componente fissa è fissata a un livello sufficiente a consentire alla Società di applicare una politica pienamente flessibile in materia di remunerazione variabile, compresa la possibilità di non corrispondere alcuna componente variabile in un determinato anno.

Allineamento ai rischi

La politica di remunerazione della Società è concepita per promuovere una gestione dei rischi sana ed efficace e non incoraggia l’assunzione di rischi oltre la tolleranza al rischio stabilita dalla Società. La remunerazione variabile non è attribuita in modo da entrare in conflitto con gli interessi dei clienti o con gli interessi di lungo periodo della Società. Violazioni delle politiche di rischio o di compliance, o provvedimenti disciplinari durante un periodo di valutazione, possono comportare una riduzione o l’azzeramento della remunerazione variabile. Il personale addetto agli investimenti non è valutato sulla base della performance di breve periodo; le posizioni possono essere mantenute fino a tre anni e gli utili non realizzati non costituiscono una base per la remunerazione.

Proporzionalità

In considerazione delle dimensioni della Società e della natura delle sue attività, SWIX Family Office UK Limited non applica i requisiti del SYSC 19C relativi alla remunerazione variabile basata su azioni (Principio 12(f)) né al differimento obbligatorio della remunerazione variabile (Principio 12(g)). Ciò è ritenuto appropriato e coerente con le dimensioni della Società e con la prassi di società comparabili.

Il Management Committee riesamina ogni anno l’adeguatezza di questa posizione.

Conflitti di interesse

La Società ha adottato misure per garantire che i meccanismi di remunerazione non diano luogo a conflitti di interesse.

Il Chief Operating Officer supervisiona il processo di valutazione del personale addetto agli investimenti e almeno un amministratore partecipa alle valutazioni del personale non addetto agli investimenti, a sostegno dell’obiettività delle decisioni retributive.